Цифровизация распространилась во всех секторах и отраслях мировой экономики. Развитые страны широко приняли технологические изменения и внедрили цифровые решения повседневных проблем. Финансовый сектор принял автоматизацию для повышения общей производительности банков, страховых компаний и платформ виртуальных активов.
Банки, в частности, перешли на технологически оптимизированный мониторинг транзакций. Они выполняют проверка KYT для обеспечения безопасной и прозрачной транзакционной деятельности. Это имеет решающее значение для гарантированного соблюдения регулирующих законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
KYT для проверки транзакций
Know-your-transaction стал модным словом в банковском секторе из-за многочисленных автоматизированных опций, предоставляемых финтехом. KYT подразумевает мониторинг всех финансовых транзакций, проходящих через банк. Как следует из названия, он похож на KYC и KYB, но фокусируется исключительно на транзакционной активности в финансовых институтах, в частности в банках.
Клиенты или компании должны проходить строгую проверку для каждого денежного перевода по банковским каналам. Это важно, поскольку позволяет идентифицировать любого вводящего в заблуждение клиента. Кроме того, это обнаруживает следы отмытых средств и связи с преступными сетями. Таким образом, проверка KYT позволяет банкам выявлять подозрительные транзакции и счета клиентов.
Соответствие KYT и цифровой банкинг
Согласно отчету, около 95 процентов мировых транзакций проходят через цифровую банковскую систему, что подчеркивает трансформацию в международном банкинге. Ожидается, что к 2027 году этот показатель вырастет до 1610 млрд долларов США. Это указывает на важность строгих мер безопасности в этом секторе для повышения общей безопасности финансовых транзакций и данных клиентов.
Вот как проверка KYT выглядит как спасение. Соответствие требованиям «Знай свою транзакцию» относится к стандартам, принятым для мониторинга подозрительных транзакций и счетов клиентов в ходе процедуры комплексной проверки. Проверка KYT в банковской сфере необходима для соблюдения регулирующих законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Корпоративные предприятия и проверка KYT
Идентификация клиентов напрямую связана с мониторингом транзакций и соответствием требованиям AML/CFT. Аналогичным образом, предприятия также привязаны к банкам и другим финансовым учреждениям, явление, известное как know-yourbusiness (KYB) или проверка бизнеса. KYB означает аффилированность компаний с банками для их экономической деятельности, включая совершаемые ими транзакции.
KYB подразумевает проведение комплексных проверок каждой компании, подключенной к банкам. Как KYC проводится для проверки личности клиентов, KYB тщательно изучает предприятия, их денежные потоки, источники дохода, законность, подлинность налоговых деклараций и их конечных бенефициарных владельцев. Проверка KYT имеет решающее значение для выявления подозрительной деятельности и незаконных переводов средств в руках организаций.
Транзакция KYT и EDD
Мониторинг KYT является важнейшим компонентом комплексной проверки, поскольку последняя заключается в проверке клиентов по определенным спискам наблюдения. Мониторинг транзакций позволяет банкам проводить усиленную проверку.
EDD — это процедура, которая проверяет клиентов и компании по глобальным спискам, таким как списки, включающие политически значимых лиц (PEP), негативные сообщения в СМИ и, что наиболее важно, черные и серые списки Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Следовательно, это позволяет финансовым учреждениям узнать, подвергается ли клиент или бизнес-организация каким-либо санкциям или находится ли она в таких географических юрисдикциях. Аналогичным образом, это позволяет им узнавать о клиентах с высоким уровнем риска на начальных этапах, если будет обнаружена какая-либо транзакционная аномалия.
Поэтому это необходимо для соблюдения AML. Еще одной важной особенностью проверки KYT является то, что она предотвращает крупные финансовые штрафы для банков, которые не могут вовремя поймать подозрительных клиентов. Они несут убытки из-за того, что виновны в несоблюдении правил AML/CFT.
SaaS-компания: поставщик решений KYT
Компании, предоставляющие программное обеспечение как услугу, предлагают революционные программные инструменты в финтех-индустрии. Их услуги повышают общую производительность финансовых организаций. Решения KYT удовлетворяют потребности организаций и предоставляют доступ к индивидуальным инструментам. Например, банки ищут такие решения для
Проверка KYT для усиления своего аппарата безопасности и немедленного обнаружения любых отклонений в обычной финансовой деятельности.
Кроме того, они предоставляют универсальные инструменты, которые служат в качестве комплексных решений для объединения международных баз данных и определенных интерфейсов прикладного программирования. Это указывает на то, что поставщики решений KYT помогают банкам в мониторинге транзакций и соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег. Следовательно, банки и другие финансовые учреждения должны искать услуги у надежных и аутентичных поставщиков решений проверки KYT для обеспечения безопасности и эффективного скрининга транзакций.
В двух словах
Проще говоря, верификация KYT является эквивалентом KYC и KYB, направленным исключительно на проверку финансовых транзакций. Она помогает банкам бдительно отслеживать денежные потоки и источники богатства клиентов. Более того, мониторинг транзакций имеет решающее значение для обнаружения незаконных средств, связанных с офшорными счетами или финансирующих преступные и террористические сети. Следовательно, решения KYT необходимы для защиты финансовых организаций и их баз данных, чтобы избежать сбоев в соблюдении требований AML/CFT.
