Цифровізація поширилася в усіх глобальних секторах і галузях. Розвинені країни широко сприйняли технологічні зміни та запровадили цифрові рішення повсякденних проблем. Фінансовий сектор застосував автоматизацію для підвищення загальної ефективності банків, страхових компаній і платформ віртуальних активів.
Банки, зокрема, перейшли на технологічно оптимізований моніторинг операцій. Вони виконують Перевірка KYT для забезпечення безпечної та прозорої операційної діяльності. Це має вирішальне значення для гарантованого дотримання регуляторних законів про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
KYT для перевірки транзакцій
Знай свою транзакцію стало модним словом у банківському секторі завдяки численним автоматизованим опціям, які надає фінтех. KYT передбачає моніторинг усіх фінансових операцій, що проходять через банк. Як видно з назви, він схожий на KYC і KYB, але зосереджений виключно на транзакційній діяльності у фінансових установах, зокрема в банках.
Клієнти або компанії повинні проходити сувору перевірку для кожного грошового переказу через банківські канали. Це надзвичайно важливо, оскільки дозволяє ідентифікувати будь-якого клієнта, який вводить в оману. Крім того, він виявляє сліди відмивання коштів і зв’язки зі злочинними мережами. Тому перевірка KYT дозволяє банкам виявляти підозрілі транзакції та рахунки клієнтів.
Відповідність KYT і цифровий банкінг
Згідно зі звітом, близько 95 відсотків глобальних транзакцій проходять через цифрову банківську систему, що свідчить про трансформацію в міжнародній банківській справі. Очікується, що до 2027 року він зросте до 1610 мільярдів доларів США. Це вказує на важливість суворих заходів безпеки в цьому секторі для підвищення загальної безпеки фінансових операцій і даних клієнтів.
Так верифікація KYT постає як рятівник. Відповідність «Знай свою транзакцію» відноситься до стандартів, прийнятих для моніторингу підозрілих транзакцій і рахунків клієнтів під час процедури належної перевірки. Перевірка KYT у банківській справі необхідна для дотримання регуляторних законів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
Підприємства та перевірка KYT
Ідентифікація клієнта безпосередньо пов’язана з моніторингом транзакцій і відповідністю ПВК/ФТ. Подібним чином підприємства також пов’язані з банками та іншими фінансовими установами, явище, відоме як «знай свій бізнес» (KYB) або перевірка бізнесу. KYB означає зв’язок компаній з банками для їх економічної діяльності, включаючи транзакції, які вони здійснюють.
KYB передбачає проведення належної перевірки кожної компанії, яка співпрацює з банками. Подібно до того, як KYC проводиться для підтвердження особи клієнтів, KYB ретельно перевіряє бізнеси, їхні грошові шляхи, джерела доходу, легітимність, достовірність податкових звітів та їхніх кінцевих бенефіціарних власників. Перевірка KYT має вирішальне значення для виявлення підозрілої діяльності та незаконних переказів коштів організаціями.
Трансакція KYT & EDD
Моніторинг KYT є життєво важливим компонентом посиленої належної перевірки, оскільки остання спрямована на відбір клієнтів за певними списками спостереження. Моніторинг транзакцій дозволяє банкам впроваджувати розширену належну перевірку.
EDD — це процедура, яка перевіряє клієнтів і компанії на відповідність глобальним спискам, таким як ті, що включають політично відомих осіб (PEP), негативні повідомлення в ЗМІ та, що особливо важливо, чорні та сірі списки Групи розробки фінансових заходів. Отже, це дозволяє фінансовим установам знати, чи клієнт або бізнес-організація стикається з будь-якими санкціями чи перебуває в таких географічних юрисдикціях. Крім того, це дозволяє їм знати про клієнтів високого ризику на початкових етапах, якщо буде виявлено будь-яку транзакційну аномалію.
Тому це важливо для відповідності AML. Іншою важливою особливістю перевірки KYT є те, що вона запобігає значним фінансовим штрафам для банків, які не вчасно виявляють підозрілих клієнтів. Їм загрожують збитки через те, що вони винні в недотриманні норм ПВК/ФТ.
Компанія SaaS: постачальник рішень KYT
Компанії, що надають програмне забезпечення як послугу, пропонують революційні програмні інструменти в галузі фінансових технологій. Їхні послуги покращують загальну ефективність фінансових організацій. Рішення KYT задовольняють потреби організацій і надають доступ до індивідуальних інструментів. Наприклад, банки шукають такі рішення для
Перевірка KYT для посилення апарату безпеки та негайного виявлення будь-яких відхилень у регулярній фінансовій діяльності.
Крім того, вони надають універсальні інструменти, які служать універсальними рішеннями для об’єднання міжнародних баз даних і визначених інтерфейсів програмування додатків. Це вказує на те, що постачальники рішень KYT допомагають банкам у моніторингу транзакцій і дотриманні законів про боротьбу з відмиванням грошей. Тому банки та інші фінансові установи повинні звертатися за послугами до надійних і автентичних постачальників рішень перевірки KYT, щоб забезпечити безпеку та ефективну перевірку транзакцій.
У двох словах
Простіше кажучи, перевірка KYT є еквівалентом KYC і KYB і спрямована виключно на перевірку фінансових операцій. Він допомагає банкам пильно стежити за стежками грошей клієнтів і джерелами багатства. Крім того, моніторинг транзакцій має вирішальне значення для виявлення незаконних коштів, пов’язаних з офшорними рахунками або фінансуванням злочинних і терористичних мереж. Таким чином, рішення KYT є важливими для захисту фінансових організацій та їхніх баз даних, щоб уникнути збоїв у сфері ПВК/ФТ.
