За последние несколько десятилетий компании быстро перешли к полной цифровой трансформации. Она подразумевает масштабную обработку данных потребителей. Хотя цель заключается в улучшении бизнес-операций и клиентских циклов, она также привела к всплеску мошенничества с документами. Компаниям крайне сложно пресекать такие случаи с помощью традиционных методов проверки. Однако инновации в передовых технологиях, таких как искусственный интеллект и машинное обучение, позволили разработать надежные инструменты обнаружения подделки документов для повышения безопасности. В этой статье рассматриваются распространенные типы мошенничества с документами и то, как криминалистический анализ документов выявляет изменения в них.
Рост случаев мошенничества с документами
У мошенников есть разные причины использовать мошенничество с документами, но в результате это может привести к потере миллиардов долларов для мировой экономики. Эти риски выше в финансовых учреждениях, таких как банки и небанковские финансовые компании (НБФК), поскольку они должны проводить процессы «Знай своего клиента» во время регистрации клиентов. В 2020 году Consumer Sentinel Network сообщила, что Федеральная торговая комиссия США получила более 2,1 миллиона случаев мошенничества с документами. В том же году было зарегистрировано более 4,7 миллиона случаев кражи личных данных. В отчете отмечается, что наиболее распространенные случаи мошенничества с документами были связаны с мошенничеством с использованием самозванцев.
Эксперты по судебной экспертизе документов сообщают, что этим рискам подвержены не только финансовые отрасли. Вместо этого все секторы с высокой стоимостью, которые имеют дело с крупными транзакциями, сталкиваются с этими препятствиями и хотят улучшить свои внутренние инструменты для обнаружения подделки документов. Например, помимо банковской отрасли, недвижимость подвержена риску кражи личных данных и мошенничества с документами. Будь то создание поддельных актов купли-продажи, соглашений о праве собственности или документов о передаче собственности, эти случаи наносят ущерб отрасли в целом и отпугивают потенциальных покупателей от выхода на рынок. Поэтому руководители предприятий и лица, принимающие решения, должны понимать распространенные типы мошенничества с документами и то, как смягчить их с помощью обнаружения подделки документов.
Виды мошенничества с документами
Согласно отчетам о краже личных данных и мошенничестве за 2022 год, 422 миллиона человек пострадали от одного нарушения, при этом мошенничество с кредитными картами составило 43,7% от общего числа случаев кражи личных данных. Учитывая этот факт, становится крайне важно понять, сколько видов мошенничества с документами должен предотвращать инструмент обнаружения подделки документов. Вот некоторые распространенные виды мошенничества с документами, на которые следует обратить внимание:
1. Поддельные документы
Эти документы изначально являются подлинными, однако мошенники подделывают их, чтобы полностью или частично изменить информацию. Таким образом, эти документы могут быть использованы в мошенничестве самозванцев, и их гораздо сложнее поймать с помощью традиционных инструментов обнаружения подделки документов.
2. Поддельные документы
В отличие от измененных документов, подделки являются несанкционированными репродукциями, и мошенники создают эти документы с нуля. Благодаря легкому доступу к передовым технологиям преступники могут создавать очень сложные документы, которые могут ускользнуть от распространенных методов обнаружения подделки документов.
3. Документы по камуфляжу
Эта редкая форма подделки документов направлена на создание документов, выглядящих как настоящие, например, паспорта. Однако поддельные документы обычно выдаются несуществующим организациям или от имени несуществующих стран. Вот почему обновление системы обнаружения подделки документов имеет важное значение для выявления этих редких случаев.
4. Поддельные счета-фактуры
Поставщики могут отправлять компаниям поддельные счета-фактуры, чтобы вымогать у них деньги, что может быть трудно обнаружить, если бизнес имеет дело с большим количеством счетов-фактур. Поэтому компании должны внедрить надежную систему для постоянного мониторинга входящих счетов-фактур перед выплатой средств.
Как работает обнаружение подделки документов?
Традиционно для судебной проверки документов используются ручные методы. Однако эти процессы необходимо пересмотреть, поскольку мошенники могут использовать передовые технологии для создания поддельных документов, которые невозможно проверить с помощью ручного обнаружения подделки документов. В таких обстоятельствах для компаний становится жизненно важным внедрение современного инструмента обнаружения подделки документов на базе ИИ. Эти решения используют оптическое и интеллектуальное распознавание символов для точного извлечения данных из документов. Затем они перекрестно проверяются по внешним базам данных, чтобы обеспечить максимальную точность процесса проверки документов. Аналогичным образом извлечение данных позволяет системе искать дубликаты документов в своей записи и проверять любые расхождения данных между предоставленными документами. Более того, ИИ обучен проверять элементы защиты документов, такие как водяные знаки, линии микропечати и радужная печать. Поэтому, даже если документ подделан современными инструментами, ошибки будут обнаружены в ходе судебной экспертизы документов.
Заключительные мысли
Традиционно компании полагались на ручную рабочую силу для обнаружения подделки документов. Однако тонкости современных подделок и изменений не позволяют человеческому глазу обнаружить изменения. Поэтому лица, принимающие решения, должны обратить внимание на современные решения на базе искусственного интеллекта, чтобы оживить свой процесс обнаружения подделки документов. Создание такого решения с нуля может занять много времени и ресурсов. Чтобы сэкономить средства и повысить эффективность этого процесса, компаниям следует искать сторонний инструмент обнаружения подделки документов.
