Взаимный фонд малой капитализации вкладывает деньги фонда в акции компаний с рыночной капитализацией ниже 5000 крор рупий. Примечательно, что малая капитализация является подкатегорией взаимного фонда акций, и их эффективность во многом зависит от движений рынка. Согласно классификации SEBI, взаимные фонды, ранжированные от 251 и выше, будут классифицироваться как фонды малой капитализации. Эти фонды должны вкладывать 85% своего денежного корпуса в акции малой капитализации. Известно, что эти акции обладают высоким потенциалом роста и могут генерировать высокую прибыль в долгосрочной перспективе.
В этой связи давайте кратко обсудим особенности и преимущества паевых инвестиционных фондов малой капитализации.
Главные черты фондов малой капитализации
Вот основные характеристики паевых инвестиционных фондов малой капитализации:
Распределение активов: Фонды малой капитализации обязаны вкладывать 65% своего капитала в акции малой капитализации, т. е. в акции компаний с рейтингом ниже 250. В результате эти фонды имеют высокий потенциал роста, поскольку небольшие компании, как правило, имеют больше возможностей для роста и могут помочь инвесторам получать высокую прибыль.
- Изменчивый: поскольку паевые фонды с малой капитализацией вкладывают большую часть капитала в небольшие компании, фонды подвержены рыночным рискам и считаются высоковолатильными. Это означает, что медвежий тренд на рынке приводит к огромным убыткам для этого фонда, в то время как бычий тренд на рынке генерирует высокую прибыль.
- Соотношение риска и прибыли: Обычно паевые фонды с малой капитализацией считаются более рискованными, чем фонды с большой капитализацией и фонды со средней капитализацией в среднесрочной и краткосрочной перспективе. Это связано с тем, что небольшие компании все еще находят свое место и считаются… Однако известно, что эти фонды генерируют существенную прибыль от инвестиций, которая часто превосходит другие фонды акций в долгосрочной перспективе.
- Налог: Прибыль от фондов малой капитализации облагается налогом в соответствии с периодом их удержания и облагается налогом как краткосрочный или долгосрочный прирост капитала. Если говорить точнее, то паи фондов малой капитализации, удерживаемые менее года, облагаются краткосрочным приростом капитала по ставке 15% независимо от прибыли. С другой стороны, прибыль от паев фондов малой капитализации, удерживаемых более года, облагается долгосрочным налогом на прирост капитала. В частности, прибыль свыше 1 лакха рупий влечет за собой долгосрочный налог на прирост капитала в размере 10%. Однако, если общий прирост капитала составляет менее 1 лакха рупий в данном финансовом году, он обычно не облагается налогом.
- NAV: Поскольку фонды с малой капитализацией подвержены рыночной волатильности и подвергают портфель инвестора высоким рискам, стоимость вовлеченных активов также имеет тенденцию колебаться. В результате NAV фондов с малой капитализацией также резко возросла во время фазы медвежьего рынка.
Частные лица могут добавлять фонды с малой капитализацией в свой инвестиционный портфель, чтобы диверсифицировать его и генерировать доходность выше инфляции. Хотя эти фонды помогают генерировать высокую доходность и увеличивать портфели, частные лица должны обратить внимание на несколько вещей, прежде чем инвестировать в этот фонд, и знать больше, чем то, что такое индексные фонды и другие индексные фонды, которые имитируют их результаты для получения доходности.
Подходит ли вам паевой инвестиционный фонд малой капитализации?
Фонды с малой капитализацией несут более высокие риски, чем большинство других фондов акций. Это связано с воспринимаемым положением на рынке малых компаний и их слабой финансовой устойчивостью в сложных ситуациях. В результате многие считают, что компании с малой капитализацией не смогут выдержать рыночные колебания, особенно на медвежьем рынке, и могут понести большие убытки.
С другой стороны, во время восходящего тренда рынка фонды с малой капитализацией могут помочь получить высокую доходность инвестиций и даже иметь потенциал превзойти доходность фондов со средней и большой капитализацией.
Однако ответ на вопрос, подходит ли вам фонд, субъективен и зависит от нескольких факторов. Для начала, перед тем как инвестировать в паевые инвестиционные фонды, необходимо взвесить следующие вещи:
Инвестиционная цель: на основе инвестиционной цели одного человека, люди должны рассмотреть, подходит ли им тип инвестиционного фонда или нет. Например, человек A может планировать построить корпус для покупки дома, тогда как человек B может планировать построить корпус для покупки автомобиля. С другой стороны, человек C планирует накопить пенсионный корпус с помощью инвестиций. Эти различные цели требуют разных инвестиционных подходов и распределения активов по разным типам фондов. Следовательно, на основе своих инвестиционных целей они должны выбрать подходящий фонд для инвестирования.
Способность принимать риск: люди должны учитывать свою способность принимать риск, прежде чем вкладывать деньги в любой фонд, включая паевой фонд с малой капитализацией. Обычно люди, которые могут выдержать высокие рыночные риски и могут оправиться от них, могут инвестировать в этот нестабильный инвестиционный вариант. Люди с небольшой или нулевой финансовой ответственностью или с большой ответственностью также могут рассмотреть фонды с малой капитализацией.
Инвестиционный горизонт: люди также должны взвесить временной горизонт для своих инвестиций, прежде чем выбирать какой-либо фонд для размещения денег. Например, люди с краткосрочными целями и запланированным инвестиционным горизонтом в 1-2 года могут выиграть, инвестируя в краткосрочные инвестиционные варианты для получения высокой прибыли. Поскольку фонды с малой капитализацией имеют высокий коэффициент риска вознаграждения, они могут генерировать высокую прибыль, но они также склонны к высоким рискам. Тем не менее, люди могут рассмотреть этот инвестиционный вариант в долгосрочной перспективе как инвестиционный горизонт для распределения риска и получения высокой прибыли с поправкой на инфляцию с течением времени.
Преимущества паевых инвестиционных фондов с малой капитализацией
Вот некоторые из наиболее распространенных преимуществ паевых инвестиционных фондов малой капитализации:
- Потенциал роста: Обычно компании с малой капитализацией следуют агрессивной стратегии расширения, чтобы достичь роста и расширения. Этот аспект делает фонд очень прибыльным вариантом для увеличения инвестиционного портфеля и получения высоких доходов в долгосрочной перспективе.
- Диверсификация: Если ваш портфель не приносит ожидаемой прибыли от инвестиций, вы можете вложить деньги в фонды с малой капитализацией. Разумное распределение капитала между фондами с малой, средней и большой капитализацией может помочь инвесторам получать лучшую прибыль и лучше сбалансировать риски.
Эти аспекты позволяют людям создать надежный корпус, чтобы с легкостью победить инфляцию и достичь финансовых целей. Кроме того, это помогает людям диверсифицировать инвестиционные портфели и сбалансировать влияние риска и прибыли. Независимо от этого, люди должны разработать стратегию подходящего подхода к распределению ресурсов в соответствии с инвестиционной целью и уровнем толерантности к риску, чтобы максимально использовать фонды с малой капитализацией. Они также должны выбрать подходящий инвестиционный маршрут, чтобы оптимизировать инвестиции и получать прибыль соответственно.