Підприємства мають особливий шанс стратегічно спланувати та оптимізувати свої фінанси для майбутнього податкового сезону, оскільки наближається кінець року. Для підприємств будь-якого розміру проактивне податкове планування має вирішальне значення для зменшення податкових зобов’язань і максимізації потенційних заощаджень. Компанії можуть переконатися, що вони не платять більше податків, ніж необхідно, використовуючи різні відрахування, кредити та стимули. У цьому блозі ми розглянемо низку важливих заходів, які компанії можуть вжити, щоб успішно планувати свої податки та досягти фінансового процвітання.
1. Перегляньте свої фінансові записи
Перед початком податкового планування необхідно ретельно переглянути фінансову звітність вашої компанії. Знання вашого фінансового становища допоможе вам визначити сфери, де ви можете внести зміни, щоб зменшити свої податкові зобов’язання. Уважно вивчіть свій баланс, звіт про рух грошових коштів і звіт про прибутки та збитки, щоб знайти будь-які потенційні відрахування або кредити.
2. Збільште відрахування та відкладіть дохід
Прискорення відрахувань і затримка доходів є хорошим способом зменшити ваші податкові зобов’язання. Ви можете перенести оподатковуваний прибуток на наступний рік і зменшити податковий тягар у поточному році, перенісши витрати, що підлягають вирахуванню, і затримавши надходження доходу. До значних витрат варто віднести канцелярське приладдя, придбання обладнання та благодійні внески.
3. Прибуток від капітальних вкладень
Ознайомтеся з найновішими правилами оподаткування, що стосуються капітальних інвестицій, включаючи відрахування за розділом 179 і бонусну амортизацію. Завдяки цим положенням компанії можуть вирахувати повну вартість кваліфікованих активів у рік, коли вони введені в експлуатацію, замість того, щоб розподілити їх амортизацію на кілька років. Ви можете значно знизити свій оподатковуваний прибуток, придбавши нове обладнання, інструменти чи технології раніше.
4. Використовуйте програми виходу на пенсію
Пенсійні плани не тільки забезпечують співробітникам і власникам бізнесу довгострокову фінансову безпеку, але й пропонують значні податкові переваги. Внески до пенсійного плану, що не обкладаються податком, як-от ті, що зроблені до 401(k)s або IRAs, зменшують ваш оподатковуваний дохід. Ці кошти також можуть зростати з відстроченими податками до вилучення коштів на пенсію, що підвищує їх корисність як інструменту податкового планування.
5. Пам’ятайте про переваги працівників
Пільги для працівників можуть бути дуже важливими в податковому плануванні. Працівники можуть отримувати кваліфіковані виплати, такі як медичне страхування, страхування життя та інші речі на основі оподаткування. Надаючи ці переваги, компанії можуть наймати та утримувати цінних працівників, а також сплачувати менше податків у цілому.
6. Перегляньте структуру вашої організації
На ваші податкові зобов’язання суттєво впливає юридична структура вашої компанії (наприклад, корпорація, товариство чи приватний підприємець). Зверніться до служби оподаткування бізнесу Greenville, щоб дізнатися, чи є поточна структура вашої компанії найбільш ефективною з точки зору оподаткування. Змінивши тип організації, можна заощадити значну суму податків.
7. Слідкуйте за сплатою розрахункових податків
Щомісяця в році вчасно сплачуйте передбачувані податки. Штрафи та відсотки за недоплату розрахункових податків можуть невиправдано збільшити витрати вашої компанії. З іншого боку, якщо заплатити занадто багато, це може даремно витратити гроші, які можна було б використати більш розумно. Щоб уникнути неприємних сюрпризів під час оподаткування, часто переглядайте свої приблизні податкові платежі та коригуйте їх за потреби.
8. Розгляньте податкові кредити
Податкові кредити є потужним інструментом для прямого зниження ваших податкових зобов’язань. Дізнайтеся, чи має ваша компанія право на будь-які податкові пільги, як-от пільги для найму, кредити на дослідження та розробки та кредити на енергоефективність. Використання цих кредитів може значно зменшити ваші податкові зобов’язання.
9. Перегляньте прибутки та втрати
Перегляньте приріст і збитки капіталу за рік. Розгляньте можливість продажу деяких втратних інвестицій, щоб компенсувати будь-які значні прибутки у вашому портфелі, якщо у вас є інвестиції, вартість яких зросла. Ця тактика, яку називають «збиранням податкових втрат», може знизити ваш оподатковуваний дохід від інвестицій.
10. Зверніться за порадою до податкового експерта
Податковий кодекс може бути складним і постійно змінюватися, але ці пропозиції можуть стати чудовим початком податкового планування. Кваліфікований консультант з питань оподаткування може запропонувати індивідуальну консультацію з урахуванням конкретних обставин вашої компанії. Окрім забезпечення дотримання всіх відповідних податкових законів, вони можуть допомогти вам знайти додаткові можливості для економії податків.
Висновок
Планування податків на кінець року має вирішальне значення для успішного управління компанією. Ви можете зменшити податковий тягар на свій бізнес і збільшити заощадження, ретельно вивчивши свою фінансову звітність, використовуючи відрахування та кредити та приймаючи мудрі фінансові рішення. Щоб зробити найкращий вибір для фінансової стабільності вашого бізнесу, не забувайте починати процес податкового планування на ранній стадії та звернутися за порадою до податкового фахівця, дізнайтеся більше про Ledger Medial. Завдяки мудрому податковому плануванню ви можете забезпечити свою компанію успішним і ефективним з точки зору оподаткування майбутнім.